Бизнес попросил Центробанк отправить на «гильотину» 27 «антиотмывочных» норм

Участники финансового рынка предложили Банку России отменить устаревшие, по их мнению, нормы «антиотмывочного» законодательства

По аналогии с кампанией, которую проводит правительство, Центробанк также запустил свою «регуляторную гильотину». Свои предложения регулятору направили банки, брокеры, страховые компании, пенсионные фонды и участники рынка платежей, пишет РБК.

Участники рынка предлагают изменить положения закона «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», а также восемь дополнительных положений и указаний ЦБ.

В частности, ЦБ попросили установить минимальную сумму транзакции, когда организации могут не устанавливать бенефициара финансовой операции. В некоторых случаях предлагается вообще не собирать информацию о выгодополучателе платежа, если клиент оплачивают учёбу ребёнка или коммунальные квитанции родственников.

Финансовые организации также считают, что обязанность запрашивать у клиентов-иностранцев миграционные карты или разрешения на пребывание в России не соотносится с их профильной деятельностью и связана с большими затратами труда и времени.

Предлагается вывести из-под «антиотмывочного» законодательства инвестиционных советников, поскольку они сами не совершают сделок и могут не владеть информацией о состоянии счетов клиентов. Среди предложений было также увеличить с 15 тыс. до 100 тыс. руб. сумму страховых премий, которые можно перечислять клиентам без идентификации.

Это не единственный пакет предложений в рамках «гильотины». В ЦБ уже обращались участники рынка платёжных услуг, а также брокеры и управляющие компании.

Решения о послаблениях, на которые может пойти регулятор, должны быть приняты до конца 2019 года. Для их обсуждения создаётся специальная рабочая группа.