Одни и те же граждане регулярно покупают валюту на крупные суммы и никогда её не продают. Деньги идут в теневой сектор экономики, считает ЦБ

Некоторые люди регулярно, иногда даже ежедневно, меняют в банках не менее чем по $100 000 за раз и никогда не продают валюту, обнаружил Центробанк. Кто эти люди и зачем им столько валюты, неизвестно, говорится в разосланном в банки письме ЦБ, которое цитируют «Ведомости».

Таких покупателей валюты ЦБ выследил, изучая реестр операций банков с наличной валютой и сопоставив эти данные с записями видеонаблюдения в самих банках, говорится в письме. По просьбе Центробанка некоторых таких граждан даже допрашивали правоохранительные органы, но эти люди говорили, что в эти дни и в этих отделениях банков они валюту не покупали, или покупали, но на меньшую сумму.

Регулятор считает, что эти люди — участники сети по снабжению валютой нелегальных обменников, обслуживающих теневую экономику, заявил представитель ЦБ. Банки должны проверять личность таких клиентов и спрашивать их об источниках денег, но они подходят к этому формально. У банков не возникает подозрений, даже если покупатель сотен тысяч долларов укажет в качестве основного источника доходов пенсию или стипендию, обнаружил регулятор. И предложил банкам гораздо тщательнее проверять таких покупателей, пригрозив карами — вплоть до отзыва лицензии.

Центробанк начал всерьёз бороться с отмыванием денег и нелегальными банковскими финансовыми операциями после того, как главой ЦБ летом 2013 стала Эльвира Набиуллина. С этого момента регулятор отозвал лицензии более чем у 400 российских банков, у многих — за отмывание денег. Благодаря этому проводить такие операции через банки стало гораздо сложнее, отчитывалась Набиуллина в июне перед Госдумой: «По незаконному выводу денег за рубеж за пять лет объемы снизились в 22 раза, по обналичиванию тоже объемы снизились, но не такими темпами»